Przystąpienie i uczestnictwo w funduszu
Zastawiasz się czy przystąpić do funduszu inwestycyjnego? Trzeba przede wszystkim podjąć decyzję który z nich wybrać. Samo zostanie uczestnikiem funduszu nie jest specjalnie skomplikowane.
Wystarczy pójść do punktu obsługi klienta danego funduszu, który będzie najprawdopodobniej znajdował się w banku czy biurze maklerskim. Potrzebny będzie dokument tożsamości. Na miejscu podaje się swoje dane oraz wpłaca pieniądze na zakup jednostek uczestnictwa. Można je również kupić przez Internet, jednak nie dotyczy to wszystkich funduszy. Natomiast zdecydowana większość z nich udostępnia formularze uczestnictwa w wersji online, co jest z pewnością dużą wygodą. Oczywiście zanim dopełni się tych wszystkich formalności trzeba wybrać jakiś fundusz inwestycyjny. W tym celu można porozmawiać z doradcą finansowym lub śledzić przez jakiś czas notowania funduszy. Można też posługiwać się różnymi kryteriami wyboru, jednym z nich może być kryterium obszaru inwestycji.
W zależności od ilości posiadanych jednostek uczestnictwa można określić procentowy udział każdej osoby w majątku danego funduszu. Pieniądze wydane na zakup jednostek uczestnictwa są inwestowane przez fundusz w taki sposób, aby powstał zysk dla niego i jego klientów. Oczywiście uczestnikami funduszu mogą być nie tylko osoby indywidualne, ale również przedsiębiorstwa, gminy, miasta. W przypadku funduszy otwartych w każdej chwili można zrezygnować z uczestnictwa w nich. Natomiast fundusze zamknięte powoływane są na określony czas po którym każdy otrzymuje środki zgromadzone na jego lokacie.