Kryterium obszaru inwestycji
Wybierając fundusz inwestycyjny lepiej kierować się kryterium formy uczestnictwa czy kryterium celu inwestycyjnego? A może wziąć jeszcze coś innego pod uwagę?
Na pewno istotny jest również obszar inwestycji. Można go jednak różnie interpretować. Po pierwsze może chodzić o obszar w jakim chce działać osoba zainteresowana przystąpieniem do funduszu. Ma więc do wyboru rynek akcji, obligacji, pieniężny i nieruchomości. Często warto porozmawiać z doradcą finansowym jaka opcja będzie w danej chwili najlepsza. W dużej mierze zależy to od aktualnej sytuacji gospodarczej w kraju.
Obszar inwestycji można rozumieć też bardziej dosłownie, jako miejsce z którego pochodzą zakupione papiery wartościowe. W tym przypadku można mówić o rynku krajowym, europejskim, poszczególnych kontynentów i globalnym. Można zaangażować się w fundusze krajowe i zagraniczne lub wyłącznie międzynarodowe. Okazuje się, że inwestowanie w funduszach zagranicznych może być bardzo opłacalne ze względu na dużą dywersyfikację lokat. Pewnie ryzyko związane jest natomiast ze zmianami kursów walut.
Do funduszy wydzielonych ze względu na obszar inwestycji można też zaliczyć tak zwane fundusze branżowe. Ich specyfika polega na inwestowaniu w określone branże przemysłu. Niestety może być to dość ryzykowne. Nigdy nie można do końca przewidzieć na które branże będzie najwyższa koniunktura. Poza tym na pewno nie można liczyć tutaj na dywersyfikację lokat.